大行风控公告！这种情况将限制交易！

9月8日，交通银行发布《关于持续落实个人身份基本信息完善工作的公告》。

交行要求客户按本次公告以及后续通知要求进一步完善更新个人身份基本信息。对于未按本次公告及我行后续通知要求完善更新个人身份基本信息，导致我行留存的客户个人身份基本信息仍存在不完善、不真实、已过期或证件信息未进行实名制认证等情况的，我行将对该客户个人账户实施柜面或非柜面出账交易的限制。

个人身份基本信息包括姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、性别、国籍、职业、联系地址、联系电话等。

交行公告显示根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关监管规定，银行应保障个人账户安全，持续识别客户身份、及时提示客户持续完善个人身份基本信息；银行之前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应重新识别客户身份。客户不能或者拒绝提供必要信息，致使银行无法履行反洗钱义务的，银行可以根据《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定对其金融活动采取限制性措施。

我行持续通过交易渠道提醒、短信通知等方式告知客户完善更新个人身份基本信息以落实前述监管要求，并于2020年10月23日发布《关于进一步落实个人账户信息完善工作的公告》（下称2020年《公告》）提示客户及时完善个人账户信息。

根据相关监管规定，请客户按本次公告以及我行后续通知要求进一步完善更新个人身份基本信息。对于未按本次公告及我行后续通知要求完善更新个人身份基本信息，导致我行留存的客户个人身份基本信息仍存在不完善、不真实、已过期或证件信息未进行实名制认证等情况的，我行将对该客户个人账户实施柜面或非柜面出账交易的限制。现就相关具体事项进一步说明如下：

一、个人身份基本信息查询方式

个人身份基本信息包括姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、性别、国籍、职业、联系地址、联系电话等。客户可通过手机登录“交通银行APP”，搜索“个人信息维护”查询个人身份基本信息。

二、个人身份基本信息更新方式

①基础类信息，如姓名、证件类型、证件号、手机号等，客户本人需携带本人有效证件至任意网点更新。其中，涉及客户在我行留存的个人证件信息（姓名、证件类型、证件号码，下同）未进行实名制认证的，需携带在我行留存的个人证件信息对应的证件至任意网点进行个人证件信息核实及信息更新。

若客户在我行留存的个人证件信息对应的证件已过期，客户需携带相同证件类型且有效的新证件；若客户无法出具在我行留存的个人证件信息对应的证件（如第一代居民身份证等），客户可提供该等证件相关的辅助材料（如银行卡、存折、存单等材料、或公安机关关于客户证件变更的相关材料等）及有效的新证件。

②其他类信息：如证件到期日期（支持第二代居民身份证/临时身份证/港、澳、台居民往来内地通行证/港澳台居民居住证等证件类型）、地址（经常居住地址、家庭地址、单位地址）、职业等，客户可通过登录“交通银行APP”，搜索“个人信息维护”完成更新。

③客户在我行曾使用临时身份证或户口薄开立过基金、理财、证券三方存管、银期转账、银商通、银衍等账户的，应及时将证件更新为二代身份证。客户在我行更新证件信息的同时，亦应前往相应的证券公司、期货公司、商品交易所等第三方公司更新证件信息，以免因客户在我行、第三方公司留存的证件信息不一致而造成交易受限。

三、账户出账交易限制及取消限制的方式

非柜面出账交易，指通过我行网点柜面渠道以外的其他我行渠道办理的转账、支付、取现等账户转出交易，例如通过手机银行、网银、ATM等渠道办理的前述交易。因客户个人身份基本信息存在不完善、不真实或证件信息未进行实名制认证等情况的，我行将对该等客户的个人账户实施所有非柜面出账交易限制。对于受到前述限制的个人账户，客户将无法通过我行手机银行、网银等非柜面渠道使用该等账户办理转账、支付、取现等账户转出交易。

柜面出账交易，指通过我行网点柜面渠道办理的账户转出交易。当客户证件过期时，客户柜面和非柜面渠道除批扣外的所有出账交易均会受到限制。

客户如需取消柜面或非柜面出账交易限制，可以按本次公告及我行后续通知要求完善更新个人身份基本信息，相应账户的出账交易限制将予以取消。